Целый день стирает прачка... деньги в Европе

Евросоюз усиливает давление на Швейцарию, требуя рассекретить информацию о вкладчиках местных банков. Возможность открытия анонимного счета \"под пароль\" в швейцарском банке и позволяет гражданам всего мира уклоняться от налогов и отмывать деньги, добытые нелегальным путем. Теперь Швейцарии пригрозили ограничить движения средств в страну и из нее. Если это состоится, деньги на счетах вкладчиков, в том числе и российских, могут быть заморожены в этой стране на годы. По данным экспертов, приблизительно 70% клиентов швейцарских банков - иностранцы, причем доля россиян выросла в последние годы в 4 раза. У наших в швейцарских банках хранится $30 млрд.

При всей бдительности европейских служб надзора и контроля за финансовыми операциями, огромные суммы остаются за пределами их досягаемости. Причем прятать их в Швейцарии вовсе не обязательно, достаточно их легализовать, чтобы на законном основании инвестировать в различные отрасли экономики. Приемы для отмывки грязных денег разнообразны. Спецслужбы о них прекрасно осведомлены, но отнюдь не всегда в состоянии схватить мошенников за руку. Прежде всего потому, что дельцы скрытого бизнеса располагают огромными финансовыми возможностями - превышающими возможности полицейских служб, призванных с ним бороться. Этим объясняется многое.

Возьмем, для примера, такой факт. В Швейцарии, Люксембурге, Лихтенштейне, Монако и иных странах и регионах, именуемым финансовым раем, несколько лет назад властями были приняты грозные по формулировкам постановления: о любой подозрительной операции и любом сомнительном вкладе банки обязаны немедленно сообщать куда следует. Но, увы, такие сигналы можно пересчитать по пальцам. Один банкир поделился с вашим корреспондентом своими соображениями: «Кому может прийти в голову доносить на своих клиентов, если даже и возникает сомнение? Достаточно сделать это хоть один раз, как пойдет такая молва, что отпугнет всех желающих иметь с этим банком какие-либо дела».

В арсенале специалистов по отмыванию грязных денег фигурирует прямой подкуп должностных лиц в банках, которые должны тщательно выверять происхождение всех крупных сумм, поступающих на счета. Ведь они могут относиться к этому без излишней «строгости»... Бытует практика предоставления фиктивной документации о поступающих средствах, скажем, липовые фактуры о продаже недвижимости, акций и так далее.

Широко используются торговые и ресторанные предприятия. Владельцы некоторых из них, имеющие связи с мафией, ежедневно сдают в банк крупные суммы - якобы выручку, хотя в действительности она может составлять гроши. Полицейский инспектор в Люксембурге как-то в разговоре признался: «Но ведь не посадишь же в каждый ресторан или магазин контролера, который будет следить за числом посетителей и выручкой. К тому же, откровенно говоря, чем официально заявленная выручка больше, тем больше с нее взымается и налог, в это выгодно государству».

Активно использует преступный мир казино. В рулеточные и картежные залы высаживается десант из нескольких человек, которые приобретают на крупные суммы фишки, но в игре не участвуют. Эти респектабельные на вид джентльмены слоняются по залам, отсиживаются в баре и перед закрытием казино возвращают фишки в кассу для обмена на банкноты - якобы как выигрыш, который администрация подтверждает соответствующим документом. В итоге, банки без проблем эти деньги принимают и получается, что они отмыты.

Повышенное внимание проявляется к финансовой деятельности российских бизнесменов. Объясняется это, в частности, тем что работают они грубовато, а порой просто нахально. Банкир одного люксембургского банка рассказал характерный по его словам эпизод. На счет в его банке поступила из России значительная сумма для оплаты партии товара, закупленного российской фирмой. В подтверждении законности сделки прилагался контракт на куплю-продажу, согласно которому российские власти дали добро на перевод валюты за рубеж. Когда все сроки поставок по контракту истекли, банкир потребовал от клиента подтверждение российской таможни, что товар поступил по назначению. В ответ было заявлено, что фирма-поставщик, дескать, прогорела и что с нее теперь ничего не взыщешь. Все это оказалось чистейшей липой, махинацией по вывозу из России валюты и отмывки не весть как приобретенных средств.

Top