Как открыть счет в банке Люксембурга

В принципе, гражданину любой страны открыть счет в одном из 186 банков Люксембурга - не проблема. Однако для граждан России существуют не то чтобы ограничения, а скажем так, - более повышенные требования для проведения такой процедуры. Причем каждый банк может предъявлять свои специфические условия, не объясняя почему. Так, скажем, бельгийско-люксембургский Bank Generale отличается бюрократической волокитой, крючкотворством, одним словом - проявляет повышенную подозрительность. Ряд банков, являющихся филиалами, отсылают потенциального российского клиента в центральную резиденцию в той стране, где она расположена. Так поступает крупнейший швейцарский банк UBS (Союз швейцарских банков), резиденция которого в Женеве и который, кстати, имеет свое представительство в Москве без права открывать там клиентам счета.

Тем не менее банки в Люксембурге, как всякие кредитно-финансовые учреждения, заинтересованы в расширении клиентуры, которая, в свою очередь, активно тянется в эту страну. И россияне не в последнюю очередь. Причина проста - в Великом Герцогстве Люксембург существует пока незыблемый режим тайны банковских вкладов. Это означает, что счета вкладчика недоступны для контроля и подотчетности со стороны финансовых и налоговых служб его страны. Это и выгодно вкладчику, и удобно. Например, в Германии набежавшие за год проценты по вкладам считаются доходом и с них взымается налог в размере 25%, в Италии - 40% и так далее. В Люксембурге же такого нет, потому как здесь тайна вклада.

Крупнейший совместный люксембургско-бельгийский банк DEXIA представляет собой наибольший интерес для российских вкладчиков. Прежде всего потому, что в этом банке не предъявляют к россиянам жестких повышенных требований и есть специальный сектор, обслуживающий клиентов России и Восточной Европы в целом, в котором работают специалисты с прекрасным знанием русского языка. Для того, чтобы гражданин России смог открыть в этом банке счет требуется выполнить три главных условия.

Первое - сумма начального вклада должна быть не меньше 75 тыс. евро, то есть в долларах это примерно столько же.
Второе - предъявить документальное подтверждение происхождения этих денег. Это может быть, скажем, устав или иная документация о характере деятельности той фирмы, где работает или которой заведует вкладчик. Из такой документации должно явствовать, что фирма занимается легальной деятельностью. Это может быть также какой-либо иной документ, допустим, фактура о продаже акций, недвижимости и т.д. за которые клиент выручил вкладываемую сумму.

Третье - паспорт, фотокопия которого должна остаться в банке.

Вся процедура открытия счета займет около недели при условии, что у администрации банка не возникнет каких-либо дополнительных вопросов.

Top