Швейцария, также как и Люксембург, привлекательна для вкладчиков средств тем, что здесь почти уже столетие действует закон о тайне банковских вкладов. Нужно ли говорить о том, что это сделало страну своего рода финансовой Меккой, где находится сейчас около 400 банков со всего света. Открыть счет гражданину России в одном из таких кредитно-финансовых учреждений не представляет особой трудности. Для примера возьмем практику на этот счет крупнейшего банка страны - это \\\"Союз Швейцарских Банков\\\" (UBS), получивший такое название в результате слияния в мощный финансовый монолит нескольких банков.
Первое и главное условие: максимально полная и обстоятельная документация относительно происхождения средств клиента, причем не только на момент открытия счета, а в принципе, на перспективу. Это означает, что следует предъявить целое досье о деятельности клиента, фирмы, предприятия, агентства и т.д. В нем должны быть заверенные копии устава, справка о численности занятого персонала, четко обозначен характер деятельности и кто подлинный финансовый пользователь. Одним словом, чем больше исчерпывающих по сведениям документов, тем лучше. Следует иметь в виду, что UBS имеет свое представительство в Москве (без права открывать счета) и его сотрудники могут в порядке проверки предъявленных клиентом в Швейцарии данных посетить резиденцию российской фирмы.
Второе условие - первый денежный вклад в долларах, евро, иенах и любой другой твердой валюте. Жестких требований к сумме вклада нет, это может быть и 1-3 тысячи долларов. Предполагается, что из самой документации вкладчика о характере его деятельности должно быть ясно о предстоящих поступлениях. Однако если вкладчик хочет получить кредитную карту VISA, то на его счету в банке должно быть не менее 50 тысяч долларов.
Третье условие: непросроченный паспорт вкладчика.
После оформления формальностей, собеседования и заполнения формуляров и анкеты все это направляется в Комиссию по открытию счетов, состоящую из трех человек - двух банковских экспертов и одного юриста, которая рассматривает запрос и утверждает его, а в случае возникновения вопросов возвращает на доработку. Вся процедура занимает не более недели.
Открыть счет можно в двух городах Швейцарии - в Цюрихе и Женеве, где находится главная администрация банка UBS и где есть специальные сектора с русскоговорящими сотрудниками. Следует отметить, что в Швейцарии весьма благосклонно относятся к российской клиентуре, которая представляет для банков страны значительный и перспективный источник валютных поступлений.
